Australia introduce la Travel Rule para todas las transferencias de criptoactivos

AUSTRAC exigirá a los exchanges que, desde el 1 de julio, incorporen en cada transferencia los datos del remitente y del destinatario. Las carteras de custodia propia también quedarán sujetas a verificaciones adicionales, en línea con la norma del GAFI y MiCA.

Puntos clave

• Australia aplicará el 1 de julio una Travel Rule para criptoactivos, por la que los exchanges regulados deberán incluir datos de identidad en cada transferencia.
• No habrá importe mínimo, por lo que también las transacciones pequeñas y las transferencias a carteras de custodia propia estarán sujetas a controles adicionales.
• Con esta medida, Australia se alinea con la línea europea y con las normas más amplias del GAFI para transacciones de criptoactivos trazables.

Australia pondrá en marcha el 1 de julio una nueva Travel Rule para criptoactivos. A partir de esa fecha, los exchanges regulados deberán incorporar en cada transferencia, tanto de entrada como de salida, los datos de identidad del remitente y del destinatario. La norma no establece un importe mínimo, de modo que incluso las operaciones de menor cuantía quedarán bajo este requisito.

Controles más estrictos en los exchanges

La medida cierra la última etapa de una reforma más amplia de AML/CTF que Australia aprobó en noviembre de 2024. La mayor parte de sus disposiciones ya está vigente desde marzo. El supervisor AUSTRAC, la unidad de inteligencia financiera del país, es el encargado de aplicar estas reglas y considera que el sector presenta un riesgo elevado de blanqueo de capitales.

Para los usuarios, esto se traducirá en preguntas adicionales cada vez que envíen o reciban criptoactivos. Entre otros datos, el exchange pedirá el nombre de la contraparte y la plataforma implicada en la operación. Una vez facilitada esa información por primera vez, las plataformas podrán conservarla, lo que reducirá la frecuencia de solicitudes repetidas.

Las transferencias a wallets de custodia propia también estarán sometidas a verificaciones adicionales. En esos casos, los usuarios deberán confirmar que controlan realmente la dirección de destino. Esta exigencia encaja con el debate más amplio sobre privacidad y cumplimiento normativo en el mercado cripto, donde los datos de identidad pasan a formar parte habitual de las transacciones.

Australia sigue la línea europea

El calendario resulta especialmente relevante: el mismo día concluye en Europa el periodo transitorio de MiCA. Así, dos grandes mercados avanzan al mismo tiempo hacia un estándar de cumplimiento más estricto, aunque bajo marcos regulatorios distintos. En la UE, la Transfer of Funds Regulation exige desde diciembre de 2024 que las transferencias de criptoactivos, sin importar su importe, incluyan los datos completos del remitente y del destinatario.

La propia Travel Rule nace de la Recomendación 16 del GAFI, que en 2019 también se extendió a los criptoactivos para reforzar la trazabilidad de las transacciones. Con esta decisión, Australia se suma a una norma internacional que ya se ha implantado, o está en proceso de implantación, en numerosas jurisdicciones.

AUSTRAC ya había reforzado recientemente la supervisión sobre 27 exchanges locales de criptoactivos. Según un estudio del sector, alrededor del 31% de los adultos australianos poseía criptoactivos en 2025. Kraken, además, comenzó ya el 31 de marzo a aplicar una verificación adicional para las transferencias a wallets privadas de clientes australianos.

Qué puede significar esto

Para los lectores europeos del mercado cripto, lo más relevante es que Australia y la UE están introduciendo casi al mismo tiempo un estándar más exigente para los datos de las transacciones. Esto apunta a que los controles de identidad en las transferencias de criptoactivos podrían convertirse en una práctica cada vez más extendida, también fuera del sistema financiero tradicional. AUSTRAC, no obstante, ha aplazado hasta marzo de 2029 la obligación formal de informar sobre wallets autogestionadas no verificadas, por lo que la fase más estricta todavía no entrará en vigor de inmediato.