Coins.ph corre el riesgo de perder su licencia tras la actuación del BSP
El BSP refuerza aún más la supervisión tras informes sobre transacciones con empresas de apuestas offshore. Coins.ph procesa un gran volumen de operaciones de peso a stablecoin y podría perder su licencia.
Puntos clave
- Coins.ph está bajo presión del banco central filipino tras informes sobre transacciones con empresas de apuestas offshore.
- Según fuentes, el supervisor podría revocar la licencia de la exchange tras las recientes restricciones y la salida de personal de cumplimiento normativo.
- Coins.ph procesa alrededor de 50 millones de dólares al día y domina entre el 75% y el 80% de la liquidez de peso a stablecoin en Filipinas.
Coins.ph, la mayor exchange de criptoactivos de Filipinas, está bajo fuerte presión del banco central tras informes sobre transacciones con empresas de apuestas offshore. Según dos personas familiarizadas con el asunto, el supervisor incluso podría proceder a revocar la licencia de la empresa, que tiene 12 años de antigüedad. Esto podría tener grandes consecuencias para una plataforma que atiende a más de 18 millones de clientes y controla una parte importante del comercio de peso a stablecoin en el país.
Línea dura del supervisor
La medida encaja en un endurecimiento más amplio de la supervisión filipina sobre las criptomonedas. El Bangko Sentral ng Pilipinas, o BSP, mantiene desde septiembre de 2025 un moratorio sobre nuevas licencias VASP debido a los mayores riesgos del mercado. En junio de 2026 se añadió además que los proveedores con licencia ya no podían listar monedas de privacidad y debían realizar una investigación más exhaustiva antes de incorporar un token.
Según las fuentes, a Coins.ph ya se le impusieron a comienzos de este mes restricciones sobre los depósitos a través de la billetera principal de DCPay Philippines, la empresa detrás de la infraestructura de billeteras de la exchange. La medida siguió a la salida de varios empleados de cumplimiento normativo, entre ellos la directora de cumplimiento Lexi Herrera, el especialista en prevención de blanqueo de capitales Chris Beaño y la responsable de informes sobre blanqueo de capitales Irish Calagui.
Importancia para el mercado cripto filipino
Según los datos disponibles, Coins.ph procesa unos 50 millones de dólares en volumen spot al día y controla una estimación del 75% al 80% de la liquidez de peso a stablecoin. Eso convierte a la plataforma en un actor importante en un país donde millones de personas reciben dinero desde el extranjero. Filipinas es uno de los mayores receptores de remesas del mundo, con alrededor de 43.000 millones de dólares (38.400 millones de euros) en transferencias al año.
El caso también muestra lo estrictas que se han vuelto las normas filipinas. Además del BSP, la Securities and Exchange Commission también supervisa partes del sector cripto mediante las normas CASP, introducidas en 2025. Para los lectores europeos, esto es relevante porque muestra cómo los reguladores prestan cada vez más atención no solo al volumen de negociación, sino también a las licencias, el cumplimiento normativo y el origen de las transacciones. También en otros lugares los reguladores están endureciendo el control: en India, la FIU advirtió recientemente a 15 exchanges de criptoactivos sobre las normas AML, lo que demuestra que una supervisión más estricta no se limita a un solo mercado.
Consecuencias para los usuarios
Coins.ph fue una de las primeras billeteras y exchanges de criptoactivos en Filipinas y más tarde se convirtió en un proveedor de servicios financieros más amplio. La empresa, al igual que el BSP, no respondió a las solicitudes de comentarios. Por ahora no está claro hasta dónde llegan exactamente las medidas, pero una revocación de la licencia podría afectar de forma notable el acceso a las criptomonedas y las stablecoins en una parte importante del mercado filipino.
