Pakistán crea una unidad de investigación sobre criptoactivos en la FIA para combatir el blanqueo de capitales

La FIA se centra en el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a través de criptoactivos, mientras PVARA despliega el nuevo marco de licencias y supervisión para exchanges y carteras.

Puntos clave

• Pakistán ha puesto en marcha dentro de la FIA una unidad especial de investigación sobre criptoactivos para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a través de criptoactivos.
• La unidad depende del NC3 y analiza criptoactivos en causas penales; la regulación sigue en manos de la Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, PVARA.
• Pakistán combina una aplicación más estricta de la ley con nueva legislación sobre criptoactivos, después de que el parlamento aprobara la Virtual Assets Act en marzo de 2026.

Pakistán ha constituido dentro de la Federal Investigation Agency (FIA) una unidad especial de investigación centrada en criptoactivos, con el objetivo de reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo mediante criptoactivos. La iniciativa refleja un endurecimiento de la respuesta de Islamabad en materia de cumplimiento normativo, mientras la regulación formal del sector ya queda en manos de un organismo supervisor independiente.

Bajo el NC3

La nueva unidad opera bajo el recién puesto en marcha National Command and Control Centre, o NC3. Según el director de la FIA Counter-Terrorism Wing, Dr Muhammad Athar Waheed, su cometido es investigar criptoactivos en causas penales, no supervisar el mercado. Esa responsabilidad continúa siendo exclusiva de la Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, más conocida como PVARA.

Waheed también pidió a la National Cyber Crime Investigation Agency y a la Anti-Narcotics Force que creen equipos similares. Con ello, Pakistán busca coordinar mejor la investigación, la ciberdelincuencia y la política antidrogas frente al rápido avance de los delitos vinculados con criptoactivos.

Regulación y aplicación de la ley

El momento de este anuncio resulta significativo, porque Pakistán también ha ido construyendo en los últimos años un marco regulatorio para los criptoactivos. En marzo de 2026, el parlamento aprobó la Virtual Assets Act, que sitúa a PVARA como regulador federal de las licencias y la supervisión de, entre otros, exchanges, emisores de tokens, servicios de carteras y algunos protocolos DeFi. Antes, en julio de 2025, PVARA ya había sido creada como parte de ese giro regulatorio.

De este modo, la situación actual en Pakistán difiere claramente de la prohibición de 2018, cuando el banco central apartó a las entidades reguladas de los activos virtuales. Más adelante, el State Bank revirtió parcialmente esa postura al flexibilizar el acceso de las empresas de criptoactivos a los servicios bancarios.

Por qué esto es relevante

Para los lectores europeos del sector cripto, Pakistán merece atención porque el país avanza al mismo tiempo en la legalización y en una investigación más estricta. Esto encaja en una tendencia internacional más amplia, en la que las autoridades ya no tratan los criptoactivos solo como un mercado, sino también como un asunto de investigación. Además, Pakistán figura entre los mayores mercados de criptoactivos del mundo, por lo que cualquier cambio en su supervisión y en la aplicación de la ley tiene un peso adicional. En ese contexto, la estrategia se asemeja a la de otros países que están encuadrando los criptoactivos con mayor rigor dentro de su marco de aplicación de la ley, como Corea del Sur, donde los reguladores ya han investigado decenas de casos de manipulación desde la entrada en vigor de la nueva legislación.