Sudáfrica endurece la supervisión de las transferencias de criptoactivos
El proyecto de normativa exige canalizar las transferencias transfronterizas a través de proveedores autorizados y notificarlas a FinSurv. Con ello, Sudáfrica amplía su marco de supervisión sobre criptoactivos y riesgos de blanqueo de capitales.
Puntos clave
- Sudáfrica quiere que las transferencias de criptoactivos al extranjero pasen únicamente por proveedores autorizados y que se notifiquen de forma obligatoria a FinSurv.
- Los reguladores han publicado un proyecto de normativa y han pedido a las partes interesadas que envíen sus comentarios antes del 30 de septiembre.
- Las propuestas buscan mejorar la detección de flujos de dinero ilícitos y se suman a normas más estrictas sobre criptoactivos ya vigentes en Sudáfrica.
Sudáfrica avanza hacia un marco más estricto para las transferencias transfronterizas de criptoactivos. El Ministerio de Finanzas y el South African Reserve Bank quieren que los criptoactivos enviados al extranjero se canalicen exclusivamente a través de un proveedor autorizado y que la operación se notifique al Financial Surveillance Department, también conocido como FinSurv.
Nuevas normas en preparación
Los reguladores publicaron el lunes un proyecto de normativa y abrieron un periodo de comentarios para las partes interesadas. Las observaciones podrán presentarse hasta el 30 de septiembre. Según la declaración conjunta, las medidas propuestas buscan principalmente evitar que las partes reguladas sorteen las normas por distintas vías, al tiempo que FinSurv quedaría mejor posicionado para detectar, desalentar e interrumpir flujos de dinero ilícitos.
Las propuestas no convierten a los criptoactivos en moneda de curso legal ni establecen diferencias entre tokens. Esto es relevante porque el enfoque del texto es amplio y se centra en la supervisión del flujo de transacciones, no en definir qué activo debe quedar dentro o fuera de un régimen específico.
Continuidad con la política anterior
Esta nueva iniciativa se apoya en los proyectos de normas que el ministerio publicó en abril. Entre otros puntos, esos borradores establecían que los titulares de criptoactivos con activos por encima de un determinado umbral tendrían que declararlos y entregar sus claves privadas a las autoridades cuando se les requiriera.
El contexto más amplio es que Sudáfrica ha avanzado en los últimos meses en la definición jurídica de los criptoactivos. En junio, el Tribunal Superior de Johannesburgo dictaminó que la criptomoneda puede considerarse tanto dinero como capital en virtud de las Exchange Control Regulations. Al mismo tiempo, el Financial Intelligence Centre y los reguladores han dejado claro que los proveedores de servicios de criptoactivos deben supervisar las transacciones para ayudar a detectar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Por qué esto es relevante
Para los lectores europeos del sector cripto, este movimiento muestra la rapidez con la que países fuera de la UE están endureciendo sus normas transfronterizas sobre criptoactivos. Estos marcos pueden tener implicaciones para los exchanges, los flujos de pago y los procesos de cumplimiento normativo, especialmente ahora que los reguladores de todo el mundo ponen más énfasis en las obligaciones de notificación y en el control de las transferencias offshore. También confirma que, en cada vez más jurisdicciones, los criptoactivos ya no se tratan como un producto de nicho aislado, sino como parte de una supervisión financiera más amplia. En esa misma tendencia encaja la Travel Rule para todas las transferencias de criptoactivos, donde los reguladores también optan por requisitos más estrictos de identificación y notificación en los movimientos de criptoactivos.
