L’Inde avertit 15 plateformes d’échange crypto de respecter les règles AML
La FIU-IND vise des plateformes comme Weex, Blofin et WhiteBIT qui servent des clients indiens sans enregistrement. Cette mesure s’inscrit dans le renforcement de l’application des règles AML en Inde à l’encontre des plateformes d’échange crypto offshore.
À retenir
- La FIU-IND indienne a envoyé 15 avis de non-conformité à des plateformes d’échange crypto offshore en raison de violations présumées des règles de lutte contre le blanchiment d’argent.
- Les plateformes mentionnées servent des clients indiens sans enregistrement obligatoire, alors que celui-ci est en vigueur depuis mars 2023 pour les prestataires ayant des utilisateurs indiens.
- Le régulateur met aussi en garde contre les produits crypto et les NFT, que l’Inde considère comme non réglementés et très risqués.
Le service indien de renseignement financier a rappelé à l’ordre 15 plateformes d’échange crypto offshore, estimant qu’elles ne respectent pas les règles de lutte contre le blanchiment d’argent. La Financial Intelligence Unit-India, ou FIU-IND, a envoyé mardi des avis de non-conformité au titre de la section 13 de la Prevention of Money Laundering Act à des petits et moyens prestataires actifs auprès de clients indiens.
Quelles plateformes sont citées
L’annonce officielle cite Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT et Guardarian comme contrevenants. Selon la FIU-IND, il s’agit d’acteurs qui proposent des services sans s’enregistrer auprès du régulateur, alors que cette obligation s’applique à toute entité servant des clients indiens, même si l’entreprise n’a pas de bureau en Inde.
Cette obligation d’enregistrement est en vigueur depuis mars 2023. Depuis lors, les plateformes crypto doivent appliquer les mêmes règles de lutte contre le blanchiment d’argent que les banques. Cela implique notamment de conserver les données clients, de vérifier les utilisateurs et de signaler les transactions suspectes aux autorités.
Un contrôle renforcé en Inde
Cette action s’inscrit dans une tendance plus large de durcissement du contrôle. En mars 2026, la FIU-IND avait déjà émis des ordres de blocage contre des plateformes offshore similaires, et auparavant de grands noms comme Binance, Kraken et KuCoin avaient également été visés. Binance s’est ensuite enregistrée auprès de l’unité et a payé une amende de 18,82 crore INR pour des violations AML.
Le régulateur a également mis en garde les utilisateurs indiens contre les produits crypto et les NFT. Selon la FIU-IND, ceux-ci ne sont pas réglementés et peuvent être très risqués, sans voie réglementaire possible en cas de perte. Cela s’inscrit dans l’approche plus large des autorités indiennes, qui soulignent depuis longtemps les risques liés aux crypto-actifs et souhaitent mieux contrôler les flux de trading.
Pourquoi cela compte aussi hors d’Inde
Pour les lecteurs européens de crypto, l’élément le plus important est que l’Inde agit de plus en plus fermement contre les plateformes qui servent des clients au-delà des frontières sans enregistrement. Cela concerne non seulement les plateformes d’échange, mais aussi la manière dont les stablecoins et d’autres tokens sont déplacés et convertis via des circuits étrangers. La combinaison de l’application des règles, des exigences de reporting et des blocages potentiels montre que les régulateurs exercent une pression croissante sur les entreprises crypto actives en dehors de leur propre juridiction. Ailleurs aussi, les autorités adoptent une ligne plus dure : l’Australie a récemment radié des dizaines de prestataires des registres en raison de problèmes de conformité et de préoccupations liées aux risques de blanchiment d’argent.
