Pakistan zet crypto-onderzoekseenheid op tegen witwassen
De FIA richt zich op witwassen en terrorismefinanciering via crypto, terwijl PVARA juist het nieuwe licentie- en toezichtkader voor exchanges en wallets uitrolt.
Korte samenvatting
- Pakistan heeft binnen de FIA een speciale crypto-onderzoekseenheid opgezet om witwassen en terrorismefinanciering via crypto aan te pakken.
- De unit valt onder NC3 en onderzoekt crypto in strafzaken; regulering blijft bij de Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, PVARA.
- Pakistan combineert strengere handhaving met nieuwe cryptowetgeving, nadat het parlement in maart 2026 de Virtual Assets Act aannam.
Pakistan heeft binnen de Federal Investigation Agency (FIA) een speciale crypto-onderzoekseenheid opgezet om witwassen en terrorismefinanciering via crypto aan te pakken. De stap laat zien dat Islamabad de handhaving rond crypto verder aanscherpt, terwijl de formele regulering van de sector inmiddels bij een aparte toezichthouder ligt.
Onder NC3
De nieuwe unit valt onder het pas operationele National Command and Control Centre, of NC3. Volgens FIA Counter-Terrorism Wing-directeur Dr Muhammad Athar Waheed richt de eenheid zich op het onderzoeken van crypto in strafzaken, niet op het reguleren van de markt. Die taak blijft exclusief bij de Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority, beter bekend als PVARA.
Waheed riep daarnaast de National Cyber Crime Investigation Agency en de Anti-Narcotics Force op om vergelijkbare teams op te zetten. Daarmee probeert Pakistan opsporing, cybercrime en anti-drugsbeleid beter te koppelen aan de snelle opkomst van crypto-gerelateerde criminaliteit.
Regulering en handhaving
De timing is opvallend, omdat Pakistan de afgelopen jaren juist ook een reguleringskader voor crypto heeft opgebouwd. In maart 2026 nam het parlement de Virtual Assets Act aan, die PVARA als federale toezichthouder neerzet voor licenties en toezicht op onder meer exchanges, token-uitgevers, walletdiensten en sommige DeFi-protocollen. Eerder, in juli 2025, werd PVARA al opgezet als onderdeel van die koerswijziging.
Daarmee is de situatie in Pakistan fundamenteel anders dan onder het verbod uit 2018, toen de centrale bank gereguleerde partijen afsneed van virtuele assets. De State Bank draaide die beperking later deels terug door de toegang voor crypto-bedrijven tot bankdiensten te versoepelen.
Waarom dit relevant is
Voor Europese crypto-volgers is Pakistan relevant omdat het land tegelijk inzet op legalisering en op zwaardere opsporing. Dat past in een bredere internationale trend waarin autoriteiten crypto niet alleen als markt, maar ook als opsporingsdossier benaderen. Pakistan behoort bovendien tot de grootste cryptomarkten ter wereld, waardoor veranderingen in toezicht en handhaving daar extra gewicht krijgen. In dat opzicht lijkt de koers op andere landen die crypto juist strakker in hun handhavingskader trekken, zoals Zuid-Korea, waar toezichthouders al tientallen manipulatiezaken hebben onderzocht sinds nieuwe wetgeving van kracht werd.
