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Anti-Money Laundering (AML)

Anti-Money Laundering (AML) bezeichnet Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche. Dabei wird versucht, die kriminelle Herkunft von Geld oder anderen Werten zu verschleiern, sodass sie legal erscheinen.

Zuletzt aktualisiert • 2 Min. Lesezeit
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Was bedeutet Anti-Money Laundering?

AML ist ein Sammelbegriff für Regeln, Kontrollen und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche. Organisationen, die diese Regeln einhalten müssen, bewerten Risiken bei Kunden und Transaktionen.

Ein Bestandteil ist KYC, bei dem die Identität eines Kunden überprüft wird. Eine Krypto-Börse kann auch nach der Herkunft von Krypto oder Geld fragen. Außerdem können Transaktionen auf Muster geprüft werden, die weitere Untersuchungen rechtfertigen könnten.

Ein Beispiel für AML

Jemand handelt normalerweise mit kleinen Beträgen, zahlt aber plötzlich einen deutlich größeren Krypto-Betrag bei einer Krypto-Börse ein. Die Börse kann dann nach der Herkunft des Betrags und nach entsprechenden Nachweisen fragen.

Eine klare und nachvollziehbare Herkunft kann Bedenken ausräumen. Gibt es ausreichenden Anlass für Zweifel, kann die Börse gemäß den für diesen Dienst geltenden Regeln eine Meldung erstatten.

Warum ist AML im Krypto-Bereich wichtig?

Anbieter von Krypto-Dienstleistungen nutzen AML-Kontrollen, um zu verhindern, dass ihre Dienste für kriminelle Gelder verwendet werden. Deshalb ist in Krypto-Nachrichten manchmal von zusätzlichen Kundenprüfungen, Informationsanfragen, Geldwäsche-Ermittlungen oder Bußgeldern wegen unzureichender Kontrollen die Rede.

Auf vielen öffentlichen Blockchains sind Transaktionen sichtbar. Dadurch können Geldflüsse möglicherweise untersucht werden. Eine sichtbare Wallet-Adresse verrät jedoch nicht automatisch, wem sie gehört; dafür sind oft zusätzliche Informationen erforderlich.

Eine auffällige Transaktion ist nicht automatisch ein Beweis für Geldwäsche. Bei Kontrollen können auch legitime Aktivitäten fälschlich als verdächtig eingestuft werden. AML verringert Risiken, kann aber nicht garantieren, dass alle Fälle von Geldwäsche entdeckt werden.

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