Regulación de criptoactivos
La regulación de criptoactivos es el conjunto de normas legales y mecanismos de supervisión relacionados con los criptoactivos. Estas normas pueden abarcar, por ejemplo, la negociación, la custodia y la emisión de criptoactivos.
¿Qué es la regulación de criptoactivos?
Los legisladores establecen las normas. A continuación, los organismos de supervisión comprueban si las empresas del sector de los criptoactivos las cumplen. Si se produce una infracción, pueden actuar dentro de sus competencias.
Las normas pueden proteger a los clientes, combatir el blanqueo de capitales y promover un mercado de criptoactivos justo. Por ejemplo, una empresa del sector de los criptoactivos puede necesitar una licencia o registrarse. Las normas aplicables varían según el país, el tipo de criptoactivo y el servicio ofrecido.
La regulación no es lo mismo que una prohibición. A menudo significa que una actividad solo puede llevarse a cabo bajo determinadas condiciones.
Un ejemplo de regulación de criptoactivos
Una plataforma de intercambio de criptoactivos puede pedir a un nuevo cliente que presente un documento de identidad. El cliente solo podrá utilizar determinados servicios después de que se haya verificado su identidad.
Esto se denomina identificación del cliente. Ayuda a combatir el blanqueo de capitales, que consiste en ocultar el origen ilícito del dinero.
¿Por qué es importante la regulación de criptoactivos?
La regulación de criptoactivos determina qué servicios puede ofrecer una empresa del sector. También puede establecer qué información y protección reciben los clientes. Por eso, este concepto aparece a menudo en noticias sobre licencias, supervisión y medidas de cumplimiento.
Una empresa que opera en varios países puede estar sujeta a distintas normas, ya que estas pueden variar según la jurisdicción.
La supervisión o una licencia no hacen que los criptoactivos sean seguros automáticamente. No garantizan que un criptoactivo conserve su valor ni que un proveedor de servicios no vaya a declararse en quiebra. Además, que un proveedor tenga una licencia no significa que se hayan aprobado todos los tokens que ofrece.
