Anti-Money Laundering (AML)
El término Anti-Money Laundering (AML) hace referencia a las medidas para combatir el blanqueo de capitales. El blanqueo consiste en ocultar el origen delictivo del dinero u otros activos para que parezcan legales.
¿Qué es la prevención del blanqueo de capitales?
AML es un término general que engloba las normas, los controles y los procedimientos contra el blanqueo de capitales. Las organizaciones que deben cumplir estas normas evalúan los riesgos relacionados con los clientes y las transacciones.
Una de las medidas es KYC, que consiste en verificar la identidad del cliente. Un exchange de criptomonedas también puede preguntar de dónde proceden las criptomonedas o el dinero. Además, puede supervisar las transacciones para detectar patrones que merezcan una investigación más detallada.
Un ejemplo de AML
Una persona suele operar con importes pequeños, pero de repente ingresa una cantidad mucho mayor en criptomonedas en un exchange. En ese caso, el exchange puede preguntar de dónde procede esa cantidad y solicitar documentos que lo acrediten.
Un origen claro y justificable puede despejar las dudas. Si existen motivos suficientes para sospechar, el exchange puede presentar una notificación de acuerdo con las normas aplicables a ese servicio.
¿Por qué es importante AML en el sector de las criptomonedas?
Los proveedores de servicios de criptoactivos utilizan controles AML para evitar que sus servicios se empleen para manejar dinero de origen delictivo. Por eso, en las noticias sobre criptomonedas a veces se habla de controles adicionales a los clientes, solicitudes de información, investigaciones por blanqueo de capitales o multas por controles insuficientes.
En muchas blockchains públicas, las transacciones son visibles. Esto puede permitir investigar los flujos de dinero. Sin embargo, que una dirección de wallet sea visible no revela automáticamente quién es su propietario; a menudo se necesita información adicional.
Una transacción llamativa no demuestra por sí sola que haya habido blanqueo de capitales. Los controles también pueden clasificar erróneamente como sospechosas actividades legítimas. AML reduce los riesgos, pero no puede garantizar que se detecten todas las actividades de blanqueo.
