KYT (Know Your Transaction)
KYT significa Know Your Transaction. Consiste en comprobar las transacciones de criptoactivos para detectar posibles riesgos, como el fraude o el blanqueo de capitales.
¿Qué es KYT?
Un sistema KYT analiza de dónde proceden los criptoactivos, adónde se envían y cómo circulan los fondos. También puede buscar patrones llamativos o direcciones que se consideran de riesgo.
Muchas transacciones quedan registradas en una blockchain pública. Se trata de un registro digital en el que las transacciones son visibles. Por eso, las empresas de análisis pueden seguir los flujos de fondos entre direcciones. Sin embargo, una dirección no está vinculada automáticamente a una persona.
Los proveedores a veces utilizan reglas y puntuaciones de riesgo para seleccionar transacciones que requieren controles adicionales. Una alerta no demuestra que se haya cometido un delito. Los datos pueden estar incompletos o ser incorrectos.
Un ejemplo de KYT
Una persona deposita bitcoin en un exchange de criptoactivos. El sistema KYT detecta que la dirección de envío podría estar relacionada con un caso de fraude conocido.
Entonces, el exchange puede investigar el depósito más a fondo y preguntar de dónde proceden los bitcoin. La alerta no significa automáticamente que este cliente haya hecho algo indebido.
¿Por qué es importante KYT en el sector de los criptoactivos?
Los exchanges de criptoactivos y otros proveedores de servicios de criptoactivos pueden utilizar KYT para combatir el blanqueo de capitales y los delitos financieros. Por eso, el término aparece a menudo en noticias sobre criptoactivos robados, investigaciones de fraude y controles de depósitos.
KYT también puede mencionarse en relación con los riesgos asociados a las sanciones y los debates sobre privacidad. Combinar datos de transacciones con datos personales puede generar riesgos para la privacidad.
KYT no determina por sí solo la identidad de una persona ni detecta todas las transacciones ilegales. El enfoque, los umbrales de riesgo y las medidas posteriores varían según el proveedor.
