Travel Rule
La Travel Rule es una norma contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. En algunas transferencias, los proveedores de servicios de criptoactivos deben recopilar y compartir datos del remitente y del destinatario.
¿Qué es la Travel Rule?
La norma se aplica a los proveedores de servicios financieros, incluidas ciertas plataformas de criptoactivos y entidades de custodia. Por ejemplo, recopilan nombres e identificadores de cuentas o carteras.
Cuando se realiza una transferencia a otro proveedor de servicios, la parte que la envía comparte de forma segura los datos requeridos con la parte que la recibe. Estos datos personales no aparecen en la blockchain pública, el registro público de transacciones. Pueden enviarse a través de un canal de comunicación independiente.
Las transferencias sujetas a la norma y los datos requeridos varían según la jurisdicción. Una cartera de autocustodia no es automáticamente un proveedor de servicios de criptoactivos.
Un ejemplo de la Travel Rule
Una persona envía bitcoin desde una cuenta en la plataforma de criptoactivos A a la cuenta de otra persona en la plataforma de criptoactivos B. Si se aplica la Travel Rule, la plataforma A transmite a la plataforma B los datos necesarios sobre ambas personas.
La transacción de bitcoin se realiza a través de la blockchain. La transmisión de datos personales se lleva a cabo por separado de esa transacción.
¿Por qué es importante la Travel Rule en el ámbito de los criptoactivos?
La Travel Rule explica por qué una plataforma de criptoactivos puede solicitar, al realizar un retiro, el nombre del destinatario y el nombre de la plataforma o de la cartera a la que se envían los criptoactivos. La falta de datos puede dar lugar a preguntas adicionales, demoras o al rechazo de una transferencia.
La norma se menciona en noticias sobre la regulación de los criptoactivos, la prevención del blanqueo de capitales y el intercambio de datos de clientes. Las transferencias transfronterizas pueden resultar más complicadas, sobre todo cuando los proveedores de servicios utilizan normas o sistemas distintos.
La Travel Rule no hace que una transacción sea automáticamente segura o legal. Tampoco impide siempre el blanqueo de capitales. Además, los proveedores de servicios deben proteger adecuadamente los datos personales sensibles frente a los riesgos para la privacidad y las filtraciones de datos.
