KYC
KYC son las siglas de Know Your Customer (conozca a su cliente). Es un proceso de verificación mediante el cual una plataforma de criptoactivos comprueba quién eres.
¿Qué es KYC?
Para completar la verificación KYC, proporcionas datos personales, como tu nombre, dirección y fecha de nacimiento. Por lo general, también subes un documento de identidad válido, como un pasaporte, un permiso de conducir o un documento nacional de identidad.
Una plataforma de criptoactivos regulada utiliza estos datos para verificar tu identidad. En Europa, la ley exige que las empresas financieras realicen verificaciones KYC. Estas ayudan a prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y otros delitos financieros.
Un ejemplo sencillo de KYC
Creas una cuenta en una plataforma de intercambio de criptoactivos para comprar criptoactivos. Además de tu dirección de correo electrónico, la plataforma te pide el nombre, la dirección y una foto de tu documento de identidad.
A continuación, la plataforma comprueba que realmente eres la persona que figura en el documento. Una vez completada la verificación, puedes utilizar la cuenta con normalidad. Este ejemplo muestra que KYC consiste principalmente en verificar la identidad.
¿Por qué es importante KYC en el sector de los criptoactivos?
KYC suele aparecer en las noticias sobre la normativa aplicable a las plataformas de intercambio de criptoactivos y otras empresas del sector. Si una plataforma introduce KYC o modifica sus controles, normalmente es para cumplir la legislación y detectar mejor las actividades sospechosas.
Una vez completada la verificación, KYC normalmente no cambia la forma en que compras, vendes o guardas criptoactivos. Sin embargo, compartes datos confidenciales. Por eso, lee siempre cómo almacena y protege tus datos la plataforma.
Una plataforma que no exige KYC suele quedar fuera de la supervisión europea. Esto no significa necesariamente que sea insegura, pero es posible que haya menos protección para el consumidor si algo sale mal.
