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KYT (Know Your Transaction)

KYT signifie Know Your Transaction. Il s’agit de vérifier les transactions en cryptomonnaies afin de repérer des risques potentiels, comme la fraude ou le blanchiment d’argent.

Dernière mise à jour • 2 min de lecture
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Qu’est-ce que le KYT ?

Un système KYT examine l’origine des cryptomonnaies, leur destination et la manière dont les fonds circulent. Il peut également rechercher des schémas inhabituels ou des adresses connues pour présenter des risques.

De nombreuses transactions sont enregistrées sur une blockchain publique. Il s’agit d’un registre numérique qui rend les transactions visibles. Les sociétés d’analyse peuvent ainsi suivre les flux de fonds entre différentes adresses. Toutefois, une adresse n’est pas automatiquement associée à une personne.

Les prestataires utilisent parfois des règles et des scores de risque pour sélectionner les transactions à soumettre à des contrôles supplémentaires. Une alerte ne constitue pas une preuve d’activité criminelle. Les données peuvent être incomplètes ou inexactes.

Exemple de KYT

Une personne dépose des bitcoins sur une plateforme d’échange crypto. Le système KYT détecte que l’adresse d’envoi pourrait être liée à une affaire de fraude connue.

La plateforme peut alors examiner le dépôt de plus près et demander d’où viennent les bitcoins. L’alerte ne signifie pas automatiquement que cette personne a commis une faute.

Pourquoi le KYT est-il important dans la crypto ?

Les plateformes d’échange crypto et les autres prestataires de services crypto peuvent recourir au KYT pour lutter contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. C’est pourquoi ce terme apparaît souvent dans les articles consacrés aux cryptomonnaies volées, aux enquêtes sur les fraudes et aux contrôles des dépôts.

Le KYT peut également être évoqué dans le contexte des risques liés aux sanctions et des débats sur la vie privée. Le rapprochement des données de transaction avec des données personnelles peut entraîner des risques pour la vie privée.

Le KYT ne permet pas à lui seul d’établir l’identité d’une personne et ne détecte pas toutes les transactions illégales. Les méthodes appliquées, les seuils de risque et les mesures prises ensuite varient selon les prestataires.

Avertissement: Ce contenu est fourni uniquement à des fins informatives et ne constitue pas un conseil financier, en investissement, juridique ou fiscal. Les informations fournies peuvent être incomplètes, inexactes ou obsolètes et ne doivent pas être considérées comme telles. Aucune information sur ce site web ne doit etre considerée comme une recommandation d'acheter, de vendre ou de conserver une cryptomonnaie. Investir en crypto-actifs comporte un risque de perte.