Travel Rule
La Travel Rule est une règle visant à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Lors de certains transferts, les prestataires de services liés aux cryptomonnaies doivent recueillir et partager des informations sur l’expéditeur et le destinataire.
Qu’est-ce que la Travel Rule ?
Cette règle s’applique aux prestataires de services financiers, notamment à certaines plateformes crypto et à certains dépositaires. Ils recueillent, par exemple, les noms et les données permettant d’identifier les comptes ou les wallets.
Lorsqu’un transfert est effectué vers un autre prestataire, l’expéditeur transmet les informations requises au destinataire de manière sécurisée. Ces données personnelles ne figurent pas sur la blockchain publique, le registre public des transactions. Elles peuvent être envoyées par un canal de communication distinct.
Les transferts concernés et les informations requises varient selon la juridiction. Un wallet en self custody n’est pas automatiquement un prestataire de services liés aux cryptomonnaies.
Exemple de Travel Rule
Une personne envoie des bitcoins depuis son compte sur la plateforme crypto A vers le compte d’une autre personne sur la plateforme crypto B. Si la Travel Rule s’applique, la plateforme A transmet à la plateforme B les informations requises sur les deux personnes.
La transaction en bitcoins passe par la blockchain. La transmission des données personnelles s’effectue séparément de cette transaction.
Pourquoi la Travel Rule compte dans l’univers des cryptomonnaies
La Travel Rule explique pourquoi une plateforme crypto peut demander, lors d’un retrait, le nom du destinataire ainsi que celui de la plateforme ou du wallet vers lequel les cryptomonnaies sont envoyées. Des informations manquantes peuvent entraîner des questions supplémentaires, un retard ou le refus du transfert.
Cette règle est souvent évoquée dans les actualités sur la réglementation des cryptomonnaies, la lutte contre le blanchiment d’argent et le partage des données clients. Les transferts transfrontaliers peuvent notamment être plus complexes lorsque les prestataires utilisent des règles ou des systèmes différents.
La Travel Rule ne rend pas automatiquement une transaction sûre ou légale. Elle n’empêche pas non plus toujours le blanchiment d’argent. Les prestataires doivent également protéger les données personnelles sensibles contre les risques liés à la confidentialité et aux fuites de données.
