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Anti-Money Laundering (AML)

Anti-Money Laundering (AML) significa contrastare il riciclaggio di denaro. Riciclare denaro significa nascondere l’origine criminale del denaro o di altri beni, facendoli sembrare legali.

Ultimo aggiornamento • 2 min di lettura
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Che cos’è l’AML?

AML è un termine generico che indica le regole, i controlli e le procedure per contrastare il riciclaggio di denaro. Le organizzazioni tenute a rispettare queste regole valutano i rischi legati ai clienti e alle transazioni.

Una delle procedure è la KYC, durante la quale viene verificata l’identità del cliente. Un exchange di criptovalute può anche chiedere da dove provengono le criptovalute o il denaro. Inoltre, può controllare le transazioni per individuare schemi che meritano ulteriori verifiche.

Un esempio di AML

Una persona effettua normalmente operazioni di piccolo importo, ma all’improvviso deposita una somma molto più alta in criptovalute su un exchange. L’exchange può allora chiedere da dove proviene l’importo e richiedere documenti che ne dimostrino la provenienza.

Un’origine chiara e documentabile può dissipare i dubbi. Se ci sono motivi sufficienti per sospettare qualcosa, l’exchange può inviare una segnalazione in base alle regole applicabili al servizio.

Perché l’AML è importante nel settore crypto?

I fornitori di servizi crypto usano i controlli AML per evitare che i loro servizi vengano utilizzati per gestire denaro proveniente da attività criminali. Per questo, nelle notizie sulle criptovalute si legge a volte di controlli aggiuntivi sui clienti, richieste di informazioni, indagini sul riciclaggio di denaro o multe per controlli insufficienti.

Su molte blockchain pubbliche le transazioni sono visibili. Questo può consentire di indagare sui flussi di denaro. Tuttavia, un indirizzo del wallet visibile non rivela automaticamente chi ne è il proprietario: spesso servono altre informazioni.

Una transazione insolita non è subito una prova di riciclaggio di denaro. I controlli possono anche segnalare per errore come sospette attività legittime. L’AML riduce i rischi, ma non può garantire che vengano scoperte tutte le attività di riciclaggio.

Avvertenza: Questo contenuto ha esclusivamente scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria, di investimento, legale o fiscale. Le informazioni fornite possono essere incomplete, inesatte o non aggiornate e non devono essere considerate come riferimento decisionale. Nulla su questo sito web deve essere considerato una raccomandazione ad acquistare, vendere o detenere criptovalute. Investire in cripto-asset comporta rischio di perdita.