KYT (Know Your Transaction)
KYT sta per Know Your Transaction. Consiste nel controllare le transazioni crypto per individuare possibili rischi, come frodi o riciclaggio di denaro.
Che cos’è KYT?
Un sistema KYT analizza da dove provengono le criptovalute, dove vanno e come si muovono i fondi. Può anche cercare schemi insoliti o indirizzi noti per essere rischiosi.
Molte transazioni vengono registrate su una blockchain pubblica. È un registro digitale in cui le transazioni sono visibili. Le società di analisi possono quindi seguire i flussi di denaro tra gli indirizzi. Tuttavia, un indirizzo non è automaticamente collegato a una persona.
A volte i fornitori usano regole e punteggi di rischio per selezionare le transazioni da sottoporre a controlli aggiuntivi. Un avviso non è una prova di attività criminale. I dati potrebbero essere incompleti o inesatti.
Un esempio di KYT
Una persona deposita bitcoin su un exchange di criptovalute. Il sistema KYT rileva che l’indirizzo da cui provengono i fondi potrebbe essere collegato a un caso di frode noto.
L’exchange può quindi esaminare più da vicino il deposito e chiedere da dove provengono i bitcoin. L’avviso non significa automaticamente che il cliente abbia fatto qualcosa di sbagliato.
Perché KYT è importante nel settore crypto?
Gli exchange di criptovalute e altri fornitori di servizi crypto possono usare KYT per contrastare il riciclaggio di denaro e i reati finanziari. Per questo il termine ricorre spesso nelle notizie su criptovalute rubate, indagini sulle frodi e controlli sui depositi.
KYT può essere menzionato anche in relazione ai rischi legati alle sanzioni e alle discussioni sulla privacy. Combinare i dati delle transazioni con i dati personali può comportare rischi per la privacy.
KYT non permette di stabilire automaticamente l’identità di una persona e non individua tutte le transazioni illegali. L’approccio, le soglie di rischio e le azioni successive variano da un fornitore all’altro.
