Índia adverte 15 exchanges de criptomoedas sobre regras AML
A FIU-IND centra-se em plataformas como Weex, Blofin e WhiteBIT que servem clientes indianos sem registo. A medida enquadra-se no reforço da aplicação das regras AML na Índia contra exchanges offshore.
Pontos principais
- A FIU-IND da Índia enviou a 15 exchanges de criptomoedas offshore um aviso de não conformidade devido a alegadas violações das regras de combate ao branqueamento de capitais.
- As plataformas mencionadas servem clientes indianos sem o registo obrigatório, que está em vigor desde março de 2023 para prestadores com utilizadores indianos.
- A autoridade reguladora alerta também para produtos de criptomoedas e NFTs, que, segundo a Índia, são não regulados e muito arriscados.
O serviço de investigação financeira da Índia chamou a atenção de 15 exchanges de criptomoedas offshore por, segundo a autoridade reguladora, não cumprirem as regras de combate ao branqueamento de capitais. A Financial Intelligence Unit-India, ou FIU-IND, enviou na terça-feira avisos de não conformidade ao abrigo da Section 13 da Prevention of Money Laundering Act a prestadores de pequena e média dimensão que operam para clientes indianos.
Quais as plataformas mencionadas
No comunicado oficial, Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT e Guardarian são mencionadas como infratoras. Segundo a FIU-IND, trata-se de entidades que prestam serviços sem se registarem junto da autoridade reguladora, embora isso seja obrigatório para qualquer entidade que sirva clientes indianos, mesmo que a empresa não tenha escritório na Índia.
Esta obrigação de registo está em vigor desde março de 2023. Desde então, as plataformas de criptomoedas têm de seguir as mesmas regras de combate ao branqueamento de capitais que os bancos. Isto significa, entre outras coisas, que têm de registar os dados dos clientes, verificar os utilizadores e comunicar transações suspeitas ao governo.
Supervisão mais rigorosa na Índia
A ação enquadra-se numa linha mais ampla de supervisão mais rigorosa. Em março de 2026, a FIU-IND já tinha emitido ordens de bloqueio contra plataformas offshore semelhantes, e anteriormente também foram visados grandes nomes como a Binance, a Kraken e a KuCoin. A Binance registou-se mais tarde junto da unidade e pagou uma multa de INR 18,82 crore por violações de AML.
A autoridade reguladora alertou ainda os utilizadores indianos para produtos de criptomoedas e NFTs. Segundo a FIU-IND, estes são não regulados e podem ser muito arriscados, sem eventual via regulatória para perdas. Isto está em linha com a postura mais ampla das autoridades indianas, que há já algum tempo apontam para os riscos dos criptoativos e querem maior controlo sobre os fluxos de negociação.
Porque é que isto também conta fora da Índia
Para os leitores europeus de criptomoedas, o mais relevante é que a Índia está a agir cada vez mais contra plataformas que servem clientes além-fronteiras sem registo. Isto afeta não só as exchanges, mas também a forma como as stablecoins e outros tokens são movimentados e convertidos através de rotas estrangeiras. A combinação de aplicação da lei, requisitos de reporte e possíveis bloqueios mostra que os reguladores em todo o mundo estão a exercer mais pressão sobre empresas de criptomoedas que operam fora da sua própria jurisdição. Noutros locais, os reguladores também estão a optar por uma linha mais dura: a Austrália retirou recentemente dezenas de prestadores dos registos após problemas de conformidade e preocupações com riscos de branqueamento de capitais.
