KYT (Know Your Transaction)
KYT significa Know Your Transaction. Consiste em analisar transações de criptoativos para detetar possíveis riscos, como fraude ou branqueamento de capitais.
O que é KYT?
Um sistema KYT analisa a origem e o destino dos criptoativos e o percurso dos fluxos financeiros. Também pode procurar padrões invulgares ou endereços conhecidos por apresentarem riscos.
Muitas transações são registadas numa blockchain pública. Trata-se de um registo digital onde as transações são visíveis. Assim, as empresas de análise podem acompanhar os fluxos financeiros entre endereços. No entanto, um endereço não está automaticamente associado a uma pessoa.
Os prestadores recorrem, por vezes, a regras e classificações de risco para selecionar transações que devem ser sujeitas a controlos adicionais. Um alerta não constitui prova de atividade criminosa. Os dados podem estar incompletos ou incorretos.
Um exemplo de KYT
Alguém deposita bitcoin numa exchange de criptomoedas. O sistema KYT deteta que o endereço de envio pode estar relacionado com um caso de fraude conhecido.
Nesse caso, a exchange pode investigar melhor o depósito e perguntar qual é a origem dos bitcoins. O alerta não significa automaticamente que este cliente tenha feito algo de errado.
Porque é que KYT é importante no setor das criptomoedas?
As exchanges de criptomoedas e outros prestadores de serviços de criptoativos podem utilizar KYT para combater o branqueamento de capitais e a criminalidade financeira. Por isso, o termo surge frequentemente em notícias sobre criptoativos roubados, investigações de fraude e controlos de depósitos.
KYT também pode ser referido em discussões sobre riscos associados a sanções e privacidade. A combinação de dados de transações com dados pessoais pode criar riscos para a privacidade.
KYT não determina automaticamente a identidade de uma pessoa nem deteta todas as transações ilegais. A abordagem, os limiares de risco e as ações posteriores variam consoante o prestador.
