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KYC

KYC significa Know Your Customer. É uma verificação que permite a uma plataforma de criptomoedas confirmar a sua identidade.

Última atualização • 2 min de leitura
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O que é KYC?

No processo de KYC, fornece dados pessoais, como o seu nome, morada e data de nascimento. Normalmente, também carrega um documento de identificação válido, como um passaporte, uma carta de condução ou um Cartão de Cidadão.

Uma plataforma de criptomoedas regulamentada utiliza estes dados para verificar a sua identidade. Na Europa, as empresas financeiras são obrigadas por lei a realizar verificações KYC. Estas ajudam a prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e outros crimes financeiros.

Um exemplo simples de KYC

Cria uma conta numa plataforma de negociação de criptomoedas para comprar criptomoedas. Além do seu endereço de correio eletrónico, a plataforma pede o seu nome, a sua morada e uma fotografia do seu documento de identificação.

Em seguida, a plataforma verifica se é realmente a pessoa identificada no documento. Após esta verificação, pode utilizar a conta normalmente. Este exemplo mostra que o KYC é, sobretudo, uma verificação de identidade.

Porque é que o KYC é importante no setor das criptomoedas?

O KYC é frequentemente mencionado nas notícias sobre as regras aplicáveis às plataformas de negociação de criptomoedas e a outras empresas do setor. Quando uma plataforma introduz o KYC ou altera as suas verificações, geralmente procura cumprir a legislação e detetar melhor atividades suspeitas.

Após a verificação, o KYC geralmente não altera a forma como compra, vende ou guarda criptomoedas. No entanto, partilha dados sensíveis. Por isso, leia sempre como a plataforma armazena e protege os seus dados.

Uma plataforma sem KYC não está, muitas vezes, sujeita à supervisão europeia. Isso não significa necessariamente que seja insegura, mas poderá haver menos proteção para os consumidores caso algo corra mal.

Aviso: Este conteúdo é destinado apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro, de investimento, jurídico ou fiscal. As informações fornecidas podem estar incompletas, imprecisas ou desatualizadas e não devem ser utilizadas como aconselhamento. Nenhuma informação neste website deve ser considerada uma recomendação para comprar, vender ou manter qualquer criptomoeda. Investir em criptoativos envolve risco de perdas.